In Österreich gilt ja schon länger eine Grenze von € 10.000,00, ab der ein Nachweis der Herkunft des Geldes zu erbringen ist. Bargeldtransaktionen pro Bank und pro Person sind also bis n€ 9.999,99 möglich.
Die EU geht noch einen Schritt weiter und hat neue EU-Geldwäscherichtlinien ausgearbeitet, die fix ab 10.Juli 2027 gelten werden. (Verordnung (EU) 2024/1624 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung )
Eine Umsetzung in nationales Recht ist nicht mehr erforderlich, denn aus der Richtlinie mit den Sorgfaltspflichten ist eine Verordnung geworden. Damit gelten die Bestimmungen ab 10. Juli 2027 verbindlich und unmittelbar in jedem EU-Mitgliedstaat.
National festgelegt werden können nur mehr Details. Beispielsweise könnte ein EU-Mitgliedstaat eine noch geringere Bargeld-Obergrenze als die in der Verordnung genannten 10.000 Euro vorsehen. In Italien liegt diese beispielsweise bereits heute bei 5.000 Euro, in Griechenland gar bei 500 Euro. In Österreich ist eher nicht davon auszugehen, dass die Obergrenze noch weiter reduziert wird. Neu ist ebenfalls, dass Verpflichtete die Identität ihrer Kunden bereits bei gelegentlichen Barzahlungen ab 3.000 Euro feststellen und überprüfen müssen. Anonyme Barzahlungen sind also nur mehr bis 2.999,99 Euro möglich. Dieses und viele weitere Details der neuen Geldwäsche-Bestimmungen werden in der Vorbereitung sowohl die Köpfe von Geldwäsche-Beauftragten als auch von Verpflichteten rauchen lassen.
[Quelle: risControl]